Comment léguer un bien?
Vous pouvez léguer la propriété en écrivant: «Je laisse à mon frère Karl, ma Ford Mustang 1966.».
Vous pouvez léguer un bien ou le transférer à votre décès en rédigeant un testament. Dans le testament, vous nommerez le bénéficiaire de vos biens, c'est-à-dire la personne qui les recevra à votre décès. La rédaction d'un testament est facile et vous pouvez le faire vous-même. Si vous changez d'avis à un moment donné, vous pouvez changer de bénéficiaire en rédigeant un codicille, qui est un avenant à votre testament. Cependant, certains biens ne sont pas transmis par testament, vous devez donc les laisser à vos bénéficiaires de manière appropriée.
Méthode 1 sur 5: déterminer vos legs et bénéficiaires
- 1Identifiez vos bénéficiaires. Vous pouvez donner des biens spécifiques à des personnes spécifiques. Par exemple, vous pourriez vouloir offrir à votre fils votre voiture ancienne préférée. Vous pouvez léguer la propriété en écrivant: «Je laisse à mon frère Karl ma Ford Mustang 1966.
- 2Nommer les autres bénéficiaires. Votre premier choix peut mourir avant vous, vous pouvez donc nommer quelqu'un pour hériter de la propriété à sa place. Par exemple, vous pouvez laisser votre voiture à votre frère mais, s'il meurt avant vous, votre neveu obtiendra la voiture.
- Écrivez dans votre testament: «Je laisse à mon frère, Karl, ma Ford Mustang 1966. S'il ne me survit pas, je laisse ma Ford Mustang 1966 à mon neveu, Isaac Jones.
- 3Léguer des biens aux groupes. Vous pouvez donner des biens à plus d'une personne. Par exemple, vous pourriez vouloir donner des biens à tous vos enfants ou à tous vos petits-enfants. Vous pouvez écrire dans votre testament: «Je laisse ma Ford Mustang 1966 à mes petits-enfants qui me survivent, à parts égales.
- 4Faire des legs d'argent. Vous pouvez faire un legs à partir d'un compte spécifique. Par exemple, vous pourriez donner 3730€ à votre sœur depuis votre compte courant. Cependant, s'il n'y a pas d'argent dans le compte à votre décès, l'argent proviendra de l'actif général de votre succession.
- Pour faire le legs dans votre testament, vous pouvez écrire: «Je lègue 3730€ à ma sœur, Ella, à payer sur le produit de la vente de mes actions chez Amazon, Inc.»
- 5Faire un legs général d'argent. Avec un legs général, vous n'avez pas à identifier le compte spécifique à partir duquel vous payez. Par exemple, vous pouvez écrire dans votre testament: «Je laisse 3730€ à ma sœur Ella. Cependant, si les actifs ne sont pas disponibles ou ont été donnés, cela peut ne pas être une option. Dans certains cas, le représentant personnel peut vendre des actifs pour trouver l'argent. Ou, s'il existe une succession résiduelle, des legs généraux peuvent être exécutés à partir de la succession.
- 6Choisissez quelqu'un pour recevoir le reste de votre succession. Vous n'êtes pas obligé de nommer un bénéficiaire pour chaque chose que vous possédez. Au lieu de cela, vous pouvez nommer un bénéficiaire pour votre «domaine résiduel». Il s'agit de tout ce que vous possédez et que vous n'avez pas donné à un bénéficiaire en particulier. Votre bénéficiaire obtiendra ce qui lui reste une fois vos dettes payées.
- Vous pouvez écrire quelque chose comme ce qui suit dans votre testament: «Ma succession se compose de tous les biens que je possède à mon décès qui sont assujettis à ce testament et qui ne font pas partie d'un legs général ou spécifique, y compris tous les dons échoués ou caducs».
Par exemple, si vous avez un héritier invalide, vous ne voulez pas laisser de biens par testament.
Méthode 2 sur 5: rédiger votre testament
- 1Trouvez des modèles de testament ou demandez l'aide d'un avocat. Vous pouvez trouver des exemples de testaments dans des livres ou en ligne. Recherchez un testament rédigé spécifiquement pour votre pays ou votre état. Vous aurez besoin de quelque chose à utiliser comme guide lorsque vous rédigerez le vôtre. Vous pouvez également utiliser des logiciels de rédaction de testaments ou des programmes en ligne. Ces programmes facilitent la rédaction d'un testament.
- Vous pouvez également demander l'aide d'un avocat spécialisé dans les testaments et les fiducies. Certains avocats qui pratiquent le droit général, le droit des successions, le droit des biens et le droit des aînés pourront également vous aider à rédiger un testament.
- 2Choisissez un représentant personnel. Cette personne sera chargée de guider votre succession à travers l'homologation après votre décès. Le représentant personnel (également appelé exécuteur testamentaire) devra recouvrer tous vos biens, payer vos dettes et distribuer les biens à vos bénéficiaires. Choisissez quelqu'un en qui vous avez confiance et qui est responsable.
- Les lois restreignent parfois qui peut servir de représentant personnel. Par exemple, de nombreux États interdisent à une personne condamnée pour crime de servir. En règle générale, votre représentant personnel doit avoir au moins 18 ans et être sain d'esprit.
- 3Vérifiez si vous pouvez donner la propriété. Tous les biens ne peuvent pas être laissés dans un testament, alors renseignez-vous à l'avance. Par exemple, vous pourriez vivre dans un État de propriété communautaire (ou matrimonial): Arizona, Californie, Idaho, Louisiane, Nevada, Nouveau-Mexique, Texas, Washington ou Wisconsin.
- Si vous avez acquis le bien pendant votre mariage, vous ne pouvez en donner que la moitié. L'autre moitié appartient à votre conjoint. Cependant, vous pouvez céder tous vos biens distincts, que vous avez acquis avant le mariage ou reçus en donation ou en héritage.
Si vous utilisez ce type d'acte, assurez-vous que votre testament ne lègue pas la propriété à quelqu'un d'autre.
Méthode 3 sur 5: finaliser votre testament
- 1Signez votre testament devant le nombre requis de témoins. Les lois de votre juridiction détermineront le nombre de personnes devant être témoins de votre signature. Dans la plupart des États américains, vous aurez besoin d'au moins 2 témoins, bien que certains États en exigent 3. Choisissez des témoins qui ne reçoivent rien dans votre testament.
- Certains États peuvent également exiger que votre testament soit notarié, ce qui signifie qu'il doit être signé devant et tamponné par un notaire.
- 2Ajoutez un affidavit auto-prouvant. Vous pourriez ne pas mourir avant des décennies. À ce stade, vos témoins pourraient ne plus être là pour témoigner que le testament vous appartient. Contournez ce problème en rédigeant un «affidavit auto-prouvant» et en le faisant signer par vos témoins devant un notaire.
- Faites des recherches en ligne pour trouver un affidavit auto-prouvant qui fonctionne pour votre état. En Floride, par exemple, la législature a créé un affidavit que vous pouvez ajouter à votre testament.
- 3Demandez à un avocat de réviser votre testament. Chaque loi de pays ou d'État est un peu différente, vous voulez donc qu'un avocat examine votre testament pour s'assurer que vous l'avez bien rédigé. Trouvez un avocat en contactant votre barreau le plus proche et en demandant une recommandation.
- Discutez avec votre avocat des autres moyens de laisser des biens à vos héritiers. Par exemple, si vous avez un héritier handicapé, vous ne voulez pas laisser de biens par testament. Au lieu de cela, vous voudrez une fiducie pour les besoins spéciaux. Discutez de votre situation avec l'avocat.
- 4Conservez votre testament en toute sécurité. Mettez-le dans un endroit sûr mais facile à trouver. Vous devez également en remettre une copie à votre représentant personnel, qui sera chargé de déposer le testament devant le tribunal des successions après votre décès.
- C'est à vous de décider si vous devez dire à vos bénéficiaires ce qu'ils reçoivent. Vous ne voudrez peut-être pas de surprises, auquel cas vous devriez le leur dire.
Méthode 4 sur 5: modifier votre testament
- 1Évitez d'écrire sur le testament. Ne modifiez pas votre testament en rayant des mots, en déchirant des pages ou en écrivant partout dans le testament. Au lieu de cela, modifiez votre testament en rédigeant un «codicille», qui, selon la juridiction, est soit un amendement, soit une alternative. Vérifiez auprès de votre assemblée législative locale si vous pouvez modifier votre testament avec un codicille ou si vous devrez le réécrire.
- La réécriture de l'intégralité du testament est une bonne option si vous avez utilisé un logiciel de rédaction de testament ou un programme en ligne. Incluez simplement un paragraphe indiquant que vous révoquez votre testament antérieur.
- 2Identifiez ce que vous voulez changer. Vous voudrez peut-être changer le bénéficiaire qui reçoit un bien. Faites votre testament et trouvez la disposition que vous souhaitez modifier. Selon la juridiction, vous pourrez peut-être rédiger un codicille si vous avez acquis un nouveau bien que vous souhaitez léguer à quelqu'un.
- 3Formatez votre codicille. Vous pouvez facilement modifier votre testament en y joignant un codicille. Formatez le document de la même manière que vous avez formaté votre testament. Incluez les informations suivantes:
- Titre. Mentionnez le nom et la date de votre testament. Par exemple, votre titre pourrait être «Codicille de la dernière volonté et du testament de Jill R. Jones daté du 1er mars 1978».
- Paragraphe d'ouverture. Écrivez quelque chose comme: «Moi, Jill R. Jones, du comté de DuPage, Illinois, étant sain d'esprit, déclare que ce codicille aux dernières volontés et au testament de Jill R. Jones est en vigueur à compter de cette date et modifie ma dernière volonté. et Testament en date du 1er mars 1978 comme suit..."
- 4Dites ce que vous changez. Trouvez le paragraphe que vous souhaitez modifier. Vous devrez le mentionner dans le codicille. Par exemple, si vous souhaitez changer le bénéficiaire de votre collection de timbres, recherchez le paragraphe de votre testament qui comprend ce legs.
- Écrivez quelque chose comme ceci: «Le paragraphe sept de mes dernières volontés et testament est par la présente modifié pour se lire comme suit: Paragraphe sept. Je laisse ma collection de timbres à Evan Westlake.
- Si vous ajoutez un paragraphe, vous pouvez écrire dans votre codicille: «Mes dernières volontés et mon testament sont par la présente modifiés pour ajouter ce qui suit en tant que paragraphe neuf: paragraphe neuf. Je laisse par la présente mon bracelet en diamants à ma fille, Karen Little.»
- 5Republiez votre testament. Lorsque vous avez effectué toutes vos modifications, n'oubliez pas d'indiquer que vous republiez votre testament. Précisez également que votre codicille prévaudra sur votre testament s'il y a des contradictions entre les deux documents.
- Par exemple, vous pouvez écrire dans votre codicille: «Si ce codicille contredit les termes de mes dernières volontés et de mon testament en date du 1er mars 1978, les termes de ce codicille prévaudront. À tous autres égards, je réaffirme et republie mes dernières volontés et Testament du 1er mars 1978."
- 6Signez votre codicille. N'oubliez pas de suivre les mêmes formalités que vous avez suivies lors de la rédaction de votre testament original. Par exemple, faites signer le même nombre de personnes en tant que témoins. Assurez-vous également que les témoins ne reçoivent rien en vertu du codicille ou du testament.
- Vous pouvez également rédiger un affidavit auto-prouvant pour le codicille.
- Joignez le codicille à votre testament. Remettez également à votre représentant personnel une copie du codicille.
Le représentant personnel (également appelé exécuteur testamentaire) devra recouvrer tous vos biens, payer vos dettes et distribuer les biens à vos bénéficiaires.
Méthode 5 sur 5: laisser des biens en dehors de votre testament
- 1Désigner un bénéficiaire sur les polices d'assurance-vie. Vous ne nommez pas de bénéficiaire d'assurance-vie dans votre testament. Au lieu de cela, vous nommez le bénéficiaire sur la politique. Si vous souhaitez changer de bénéficiaire, contactez votre compagnie d' assurance-vie et demandez comment.
- 2Nommer un bénéficiaire à votre compte de retraite. Comme pour l'assurance-vie, vous nommez les bénéficiaires sur votre compte de retraite ou de pension, et non par testament. Contactez les sociétés auprès desquelles vous avez vos comptes pour changer de bénéficiaire.
- 3Créez une colocation dans votre maison. Vous pouvez laisser votre logement à votre conjoint dans le cadre d'une tenance conjointe avec droit de survie. Sur l'acte, vous devrez utiliser l'expression «en tant que colocataires avec droit de survie».
- Les deux conjoints possèdent des parts égales dans la maison de leur vivant. Cependant, quand on meurt, le survivant prendra toute la maison.
- Consultez votre avocat pour obtenir de l'aide sur ce problème compliqué.
- 4Signez un transfert révocable sur acte de décès. Certains États vous permettent de contourner l'homologation si vous signez ce type d'acte. Le bénéficiaire n'a aucun droit sur vos biens jusqu'à votre décès et vous pouvez changer d'avis à tout moment avant votre décès.
- Si vous utilisez ce type d'acte, assurez-vous que votre testament ne lègue pas la propriété à quelqu'un d'autre. Une compagnie d'assurance titres pourrait ne pas émettre d'assurance titres si l'acte et sera en désaccord.
- Si vous changez d'avis, vous devez révoquer l'acte avec un instrument de révocation. Vous ne pouvez pas révoquer l'acte par testament.
- C'est une bonne idée de parler à votre avocat d'un acte de transfert révocable. Ils peuvent vous aider à vous assurer que vous remplissez correctement ce type de documents.
- 5Envisagez de créer un domaine viager. Vous pouvez également donner votre maison à quelqu'un de votre vivant. Vous créerez un acte de succession viager, qui vous permettra d'occuper et d'utiliser la maison de votre vivant. À votre décès, la pleine propriété passe à la personne que vous avez désignée comme personne restante sur l'acte.
- Un acte de succession peut être révocable, ce qui signifie que vous pouvez changer d'avis au cours de votre vie. Alternativement, vous pouvez le rendre irrévocable, ce qui signifie que vous aurez besoin de l'autorisation du reste pour vendre la maison.
- Consultez un avocat si vous êtes intéressé à créer un domaine viager. Un avocat qualifié peut vous conseiller et rédiger les documents appropriés.
Lisez aussi: Comment établir un plan successoral?
Questions et réponses
- Que se passe-t-il si vous ne rédigez pas de testament?Si vous décédez sans testament, cela signifie que vous êtes décédé «intestat». Lorsque cela se produit, les lois ab intestat de l'État où vous résidez détermineront la répartition de vos biens à votre décès. Les lois de succession ab intestat s'appliqueront. Faites une recherche sur Internet pour en savoir plus sur les lois de votre région.
Les commentaires (1)
- Comprendre le processus plus clairement (convivial pour les lecteurs) a été utile.
