Comment devenir courtier en assurance-vie?

Passez un examen pratique. Tout comme les examens ACT et SAT, une séance d'entraînement peut aider à soulager l'anxiété et vous donner une idée précise de ce à quoi vous attendre. Vous pouvez trouver des questions pratiques et des exemples de tests en ligne.

• Parler couramment l'assurance-vie de base, les options politiques et les dispositions, les considérations fiscales, information sur les politiques de rente et les plans d'assurance-vie qualifiés.

Obtenez une vérification des antécédents. Certains États vous demanderont de prendre vos empreintes digitales et de passer par une vérification des antécédents avant d'obtenir une licence.

• Cette exigence doit être répertoriée sur le site Web du Département des assurances de votre état.

Payez vos cotisations. L'Association nationale des commissaires aux assurances fournit une ventilation État par État du coût et des exigences que vous devez respecter avant de passer l'examen pour obtenir votre licence d'assurance-vie.

• Les frais varient considérablement, mais peuvent atteindre quelques centaines de dollars.

Passer le concours. Trouvez le lieu d'examen le plus proche, qui est généralement répertorié sur le site Web du Département des assurances de votre État, et planifiez-le suffisamment tôt pour vous sentir correctement préparé et en confiance.

• Assurez-vous d'avoir payé les frais appropriés pour le test. En règle générale, vous devrez payer ces frais avant de vous rendre à votre lieu d'examen.
• Vérifiez ce que vous devez apporter le jour de votre examen.
• Familiarisez-vous avec l'itinéraire menant au centre d'examen et préparez-vous à un trafic intense en vous donnant suffisamment de temps pour arriver.
• Lisez attentivement toutes les questions et réponses avant de répondre. Prenez votre temps avec les questions, mais évitez de trop réfléchir aux bonnes réponses.

Demandez une licence pour être courtier en assurance-vie. Vous devez soumettre la demande, la preuve de vos études et la preuve que vous avez réussi un examen d'État au service des assurances de votre État. Vous devez renouveler la licence après une période donnée, généralement tous les deux ans.

Acquérir de l'expérience sur le terrain. Une expérience pratique dans des postes de niveau d'entrée, comme celui de représentant en sinistres d'assurance, peut vous aider à comprendre les processus et les tâches quotidiennes d'un courtier en assurance-vie.

• Assister les clients directement en ce qui concerne leurs réclamations d'assurance.
• Recherchez un poste où vous pouvez développer de solides compétences en résolution de problèmes, en relations interpersonnelles, en service à la clientèle et en communication.

Décidez si vous souhaitez passer par une agence ou être indépendant. Il existe de nombreux avantages de chaque côté de la médaille. Faire affaire avec une agence peut apporter un peu plus de stabilité. Les agences recevront plus de prospects et les distribueront à leurs employés. Les agents travaillant dans une agence auront également plus de temps à consacrer aux dossiers au lieu de rechercher des clients. Cependant, travailler avec une agence limite le choix que vous pouvez avoir sur le type de cas et de clients avec lesquels vous pouvez travailler.

• L' Independent Life Insurance Agent Association fournit du matériel, des guides et des webinaires gratuits à ceux qui empruntent la voie en solo.
• Les agents d'assurance-vie indépendants doivent trouver leurs propres pistes, ce qui peut prendre plus de temps et de travail. Ceci, cependant, est une situation idéale pour les personnes qui souhaitent travailler sur des cas spécifiques.

Créez un bureau. En règle générale, les agents d'assurance sont considérés comme des entrepreneurs indépendants au lieu d'employés à temps plein, de sorte que le travail à domicile est courant, même si vous travaillez au sein d'une agence.

• Achetez un bureau, un ordinateur, des cartes de visite, de la papeterie et une imprimante. Votre maison sera votre bureau, alors fournissez-vous toutes les fournitures dont vous avez besoin pour réussir.
• Créez un espace propre où vous pouvez vous concentrer, idéalement dans un coin ou une pièce séparée.
• Trouvez un café ou un café local où vous pourrez rencontrer des clients nouveaux et potentiels.

Présentez-vous comme une entreprise. Créez un site Web, allouez des fonds mensuels aux publicités et construisez votre réseau personnel.

• Si vous travaillez de manière indépendante, il est particulièrement important de bâtir des relations solides. Le bouche à oreille est la clé du succès, alors considérez-vous comme une marque.
• Soyez toujours prêt à vous vendre en tant que représentant. Ayez toujours des cartes de visite, des dépliants et tout autre matériel de marketing à portée de main.
• Créez un blog. Le contenu écrit est un outil pratique pour montrer aux clients potentiels que vous êtes éduqué et que vous pouvez fournir des informations précieuses. Créez un blog avec des articles pratiques et des listes faciles à lire.
• Utilisez les réseaux sociaux pour les publicités, comme les publicités Facebook et Instagram.
• Créez une marque en ligne plus personnelle en téléchargeant des vidéos contenant des informations précieuses sur votre site Web et vos canaux de médias sociaux.

Devenez membre d'associations industrielles. L'Association nationale des conseillers financiers et d'assurance, l'Alliance nationale des sociétés d'assurance-vie et l'Association nationale des agences de courtage indépendantes sont des organisations réputées.

• Rejoignez des organisations bien présentes dans votre région pour tirer le meilleur parti des formations de groupe et des opportunités de réseautage.
• Certaines agences paieront votre cotisation pour les associations de l'industrie.
• Les organisations organisent souvent des conférences dans tout le pays et être membre signifie généralement que vous obtenez un billet à prix réduit.
• Les cotisations des membres varient et peuvent atteindre plusieurs centaines de dollars. Les membres, cependant, ont accès à des possibilités de formation pour en savoir plus sur les nouveaux produits, services et plus encore.

Devenez un courtier en assurance-vie agréé. Des organisations telles que l'Institut européen des assureurs agréés en assurance dommages et l'Alliance nationale pour la formation et la recherche en assurance proposent des cours et des examens pour obtenir différents niveaux et désignations d'expertise.

• Bien que totalement volontaire, la certification peut vous aider à vous démarquer de la concurrence.
• Être certifié équivaut à obtenir votre maîtrise ou des certifications supplémentaires dans d'autres carrières.

Continuez vos études. La plupart des États exigent que les consultants en assurance-vie renouvellent leur licence tous les deux ans. Tenez-vous au courant des mises à jour des politiques juridiques, fiscales et éthiques.

• Assistez à des webinaires, des conférences et des rassemblements locaux avec d'autres professionnels de l'industrie.
• Réseautez avec les nouveaux cercles de votre région pour en savoir plus sur les différentes méthodes et services.