Comment acheter des actions australiennes?

Le moyen le plus courant d'acheter des actions australiennes consiste à utiliser un service de courtage qui se négocie à la Bourse australienne (ASX).

Que vous habitiez en Australie ou que vous souhaitiez simplement diversifier votre portefeuille en investissant le terrain, il existe plusieurs options pour acheter des actions de sociétés australiennes. Le moyen le plus courant d'acheter des actions australiennes consiste à utiliser un service de courtage qui se négocie à la Bourse australienne (ASX). Cependant, vous pouvez également acheter directement auprès d'une entreprise qui vous intéresse si elle fait flotter des actions dans le cadre d'un premier appel public à l'épargne (IPO) ou d'un programme de financement participatif (CSF). Les actions australiennes sont également disponibles via des fonds communs de placement gérés par des professionnels.

Méthode 1 sur 3: utiliser un service de courtage

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Décidez si vous voulez un courtier en ligne ou à service complet. Les courtiers en ligne ont généralement des frais moins élevés mais n'offrent pas de conseils spécifiques adaptés à votre situation personnelle. Les courtiers à service complet, quant à eux, vous offriront des conseils personnalisés et vous recommanderont des actions spécifiques qui permettront de réaliser vos objectifs d'investissement. Cependant, ils facturent généralement des frais beaucoup plus élevés que les courtiers en ligne.
- Les courtiers en ligne proposent fréquemment de nombreuses ressources éducatives que vous pouvez utiliser pour améliorer vos connaissances en matière de finance et d'investissement. Cependant, vous devez être capable d'appliquer ce que vous apprenez à votre situation particulière.
- Avec les courtiers à service complet, vous bénéficierez d'une attention plus personnelle et bénéficierez d'un courtier en valeurs mobilières qualifié pour vous aider à prendre des décisions. Si vous décidez de faire appel à un courtier à service complet, il est généralement préférable de trouver une maison de courtage avec un bureau dans votre région, car vous rencontrerez probablement votre courtier en personne.
Astuce: si vous ne vivez pas en Australie, assurez-vous que le courtier que vous choisissez négocie activement sur l'ASX si vous souhaitez acheter des actions australiennes.
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Comparez les tarifs et les services offerts. Une fois que vous avez pris la décision initiale d'utiliser un courtier en ligne ou à service complet, examinez plusieurs services de courtage différents dans cette catégorie. Recherchez les antécédents et la réputation de chacun, ainsi que les frais qu'ils facturent pour les transactions et les services ou les ressources dont ils disposent pour les investisseurs.
- L'ASX dispose d'un outil en ligne disponible sur https://asx.com.au/asx/research/findABroker.do qui peut vous aider à identifier un service de courtage australien qui répondrait le mieux à vos besoins. Cet outil est uniquement disponible pour les investisseurs qui vivent en Australie.
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Créez un compte avec le courtier que vous avez choisi. Si vous avez décidé de faire appel à un courtier en ligne, vous pouvez généralement créer votre compte en ligne en quelques minutes. Vous devrez généralement lier un compte bancaire à votre compte de trading pour commencer. Si vous avez choisi un courtier à service complet, vous devrez peut-être vous rendre en personne au bureau local pour configurer votre compte.
- Les courtiers en ligne et à service complet ont besoin de documents et d'informations pour vérifier votre identité. Le courtier que vous avez choisi vous dira exactement de quelles informations il a besoin.
- Lors de la création de votre compte, vous devrez décider si vous détenez vos actions par l'intermédiaire de votre agent de change ou par l'intermédiaire du registre des actions. En règle générale, il est plus facile de détenir simplement vos actions par l'intermédiaire de votre courtier en valeurs mobilières. Votre courtier en valeurs mobilières vous attribue un numéro d'identification du détenteur (HIN), un numéro à 10 chiffres qui commence par un «X».
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Sélectionnez les actions que vous souhaitez acheter. Recherchez les entreprises qui vous intéressent ainsi que l'industrie en général. Apprenez tout ce que vous pouvez sur les performances passées de l'entreprise et les prévisions d'experts pour l'avenir de l'entreprise. Ces informations vous aideront à déterminer dans quelles entreprises investir.
- Les nouvelles entreprises n'ont pas beaucoup d'histoire, ce qui peut les rendre intrinsèquement plus risquées que les entreprises établies. Cependant, une entreprise plus récente peut minimiser ce risque en ayant des administrateurs expérimentés qui ont eu beaucoup de succès avec d'autres entreprises.
- Si vous avez décidé d'opter pour un service de courtage à service complet, votre courtier en valeurs mobilières sera en mesure non seulement de vous parler d'une entreprise qui vous intéresse, mais également de vous conseiller si c'est un bon investissement pour vous.
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Passez votre commande auprès de votre courtier. Si vous avez un courtier à service complet, tout ce que vous avez à faire est de lui dire de quelles sociétés vous souhaitez acheter des actions et il vous guidera à travers la paperasse et le processus de passation d'une commande d'actions. Si vous avez un courtier en ligne, en revanche, vous devrez passer la commande vous-même via leur site Web. Lorsque vous passez un ordre, vous pouvez soit spécifier le nombre d'actions que vous souhaitez acheter, soit le montant que vous souhaitez dépenser en actions en général.
- Avec un ordre "au marché", vous dites au courtier que vous souhaitez acheter un nombre spécifique d'actions au taux du marché en vigueur. Vous pouvez également être en mesure de spécifier le montant maximum que vous souhaitez investir dans l'entreprise.
- Un ordre "à cours limité", en revanche, indique à votre courtier que vous ne paierez qu'un certain montant par action pour l'action. Vous pouvez également spécifier le nombre spécifique d'actions que vous souhaitez acheter à ce prix.
- Il peut s'écouler un jour ou deux avant que les actions n'apparaissent sur votre compte de placement. Les ordres à cours limité prennent généralement plus de temps à passer car votre courtier doit trouver un commerçant prêt à vendre à votre prix.
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Surveillez la performance de vos avoirs. Une fois que vous avez vos actions dans votre compte de placement, vérifiez-les périodiquement pour voir comment elles se portent. La fréquence à laquelle vous vous enregistrez dépend de vos objectifs de placement. Cependant, il n'est généralement pas conseillé de vérifier les performances tous les jours.
- Si vos objectifs d'investissement sont à plus court terme, vous voudrez vérifier les performances de l'action plus souvent, par exemple une fois par mois environ. Cela vous donne la possibilité de réagir rapidement et de vendre des actions sous-performantes.
- Pour les objectifs de placement à long terme, vous ne devriez pas avoir besoin de vérifier vos placements plus d'une fois par trimestre civil. Évaluez les performances à la fin de chaque année et décidez si vous souhaitez vendre des actions sous-performantes ou attendre qu'elles rebondissent.

Les actions australiennes sont détenues dans 4 types de fonds: Les fonds gérés sont les plus appropriés pour un investissement sans intervention à long terme.

Méthode 2 sur 3: acheter directement auprès de l'entreprise

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Lisez le prospectus de l'entreprise. Si une entreprise lance une offre publique initiale (IPO), elle doit déposer un prospectus auprès de l'Australian Securities and Investment Commission (ASIC). Ce document comprend des informations sur la société, les types d'actions proposées et le nombre d'actions disponibles.
- Si vous avez pris connaissance de l'introduction en bourse par l'intermédiaire de votre courtier, celui-ci aura probablement le prospectus à votre disposition. Sinon, vous pouvez rechercher le prospectus dans la base de données ASIC à l'adresse http://search.asic.gov.au/offerlist/offerlist_date_received.html.
- Si vous achetez des actions directement via un financement participatif (CSF), recherchez le «Document d'offre» de la société, généralement publié sur le site Web du CSF. Ce document s'apparente à un prospectus et décrit l'objet et les modalités de l'offre sur les actions CSF.
- Lisez l'intégralité du prospectus ou du document d'offre. Assurez-vous de bien comprendre le secteur et les principaux concurrents de l'entreprise, ainsi que ses finances actuelles et ses perspectives. S'il y a quelque chose que vous ne comprenez pas, parlez-en à un conseiller financier expérimenté.
Astuce: Si vous consultez un CSF, le site Web de l'intermédiaire comportera généralement également un portail via lequel vous pourrez poser des questions sur l'entreprise ou l'offre.
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Évaluer les administrateurs de l'entreprise. Si vous envisagez une start-up, vous n'avez peut-être pas beaucoup de données historiques à examiner concernant les performances. Cependant, la réputation et les compétences des dirigeants de l'entreprise peuvent vous aider à évaluer les perspectives de l'entreprise.
- Vérifiez le registre «interdits et disqualifiés» de l'ASIC pour vous assurer qu'aucun des administrateurs de la société n'y figure. Avoir un directeur sur ce registre est un signal d'alarme indiquant qu'investir dans cette entreprise pourrait être incroyablement risqué.
- Le prospectus ou le document d'offre doit indiquer si l'un des administrateurs a précédemment dirigé une société qui a fait faillite. La recherche des noms des réalisateurs sur Internet révélera également des informations générales importantes sur leur carrière professionnelle.
- Assurez-vous que les administrateurs ont les compétences nécessaires pour gérer cette entreprise particulière et comprendre le secteur et comment y gagner de l'argent. Par exemple, vous ne voudriez probablement pas investir dans une entreprise d'applications mobiles si aucun des administrateurs n'avait d'expérience dans le secteur de la technologie.
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Vérifiez la licence de l'intermédiaire. Tous les CSF doivent être répertoriés sur des sites Web gérés par un intermédiaire agréé par Australian Financial Services (AFS) pour fournir des services CSF. Pour vous assurer que l'intermédiaire dispose d'une licence en règle, accédez à https://connectonline.asic.gov.au/RegistrySearch/faces/landing/ProfessionalRegisters.jspx et saisissez le nom de l'intermédiaire. Sélectionnez « Australian Financial Services Licensee» comme registre à rechercher.
- Lorsque vous obtenez les informations de licence pour l'intermédiaire, vérifiez sous «conditions d'autorisation de licence» pour voir si l'intermédiaire est autorisé à fournir des services CSF.
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Faites appel à un courtier en valeurs mobilières pour investir dans une introduction en bourse. En règle générale, les entreprises avec introduction en bourse offrent la plupart des actions aux investisseurs institutionnels. Cependant, en tant qu'investisseur individuel, vous pouvez toujours participer à l'action si votre maison de courtage a des actions attribuées.
- Différentes maisons de courtage ont des critères minimaux différents pour les investisseurs qui souhaitent acheter des actions dans les introductions en bourse. En règle générale, vous devez être un investisseur relativement expérimenté avec un compte bien financé.
- La plupart des courtiers vous permettent de vous inscrire pour recevoir des notifications d'introductions en bourse à venir. Cela vous permet de rechercher l'entreprise avant de prendre une décision d'achat.
Attention: les introductions en bourse ont un nombre limité d'actions. S'il y a trop de commandes et que l'introduction en bourse devient sursouscrite, votre commande risque de ne pas être exécutée.
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Demander des actions CSF via le site Internet de l'intermédiaire. Si vous décidez d'acheter des actions CSF, recherchez un lien directement sur le site de l'intermédiaire. Avant de fournir vos informations, vous devrez cliquer sur un avertissement de risque. Ensuite, vous pourrez remplir une demande.
- Vous êtes limité à 7460€ d'investissements totaux dans une entreprise via CSF sur une période de 12 mois.
- Après avoir passé votre commande, vous disposez d'un délai de rétractation de 5 jours. Si vous changez d'avis pendant cette période et décidez de ne pas investir, vous pouvez obtenir un remboursement complet via le site Web de l'intermédiaire.

Assurez-vous que le courtier que vous choisissez négocie activement sur l'ASX si vous souhaitez acheter — Astuce: si vous ne vivez pas en Australie, assurez-vous que le courtier que vous choisissez négocie activement sur l'ASX si vous souhaitez acheter des actions australiennes.

Méthode 3 sur 3: investir via un fonds géré

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Choisissez le type de fonds qui convient le mieux à vos besoins de placement. Si vous décidez d'investir indirectement, recherchez un fonds géré par des professionnels. Avec ces fonds, votre investissement est mis en commun avec les investissements des autres. Un gestionnaire de fonds professionnel achète et vend ensuite des actifs en votre nom. Les actions australiennes sont détenues dans 4 types de fonds:
- Les fonds gérés sont les plus appropriés pour un investissement sans intervention à long terme. Vous pouvez compter sur un gestionnaire de fonds professionnel pour acheter et vendre en votre nom. La plupart des fonds gérés suivent une stratégie d'investissement plus prudente axée sur la croissance à long terme.
- Les sociétés d'investissement cotées (LIC) versent des dividendes sur leurs investissements et ont des coûts inférieurs à ceux des fonds gérés. Cependant, ils facturent des frais pour chaque contribution, ils ont donc tendance à être un meilleur choix si vous avez une grosse somme forfaitaire que vous souhaitez investir en une seule fois, plutôt que d'investir de plus petites sommes périodiquement au fil du temps.
- Les fonds négociés en bourse (ETF) sont négociés sur l'ASX tout comme les actions ordinaires. Ils sont pratiques si vous avez déjà un courtier en ligne et que vous souhaitez investir de plus petites sommes pour diversifier votre portefeuille.
- CHESS Depository Interests (CDI) négocie des actions de sociétés étrangères sur les marchés des changes australiens. Si vous habitez en Australie et que vous souhaitez investir à l'international, les CDI peuvent être plus pratiques que d'acheter des actions directement sur le marché étranger car elles sont évaluées en dollars australiens.
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Comparez les fonds qui vous intéressent. Les fonds diffèrent en termes de types d'actifs dans lesquels ils investissent et du niveau de risque associé à ces actifs. Vous souhaitez également examiner les antécédents et la réputation du gestionnaire de fonds, ainsi que les frais de gestion facturés.
- Si vous investissez à long terme, vous voulez vous tourner vers des fonds conservateurs à faible risque et à faible volatilité.
- En revanche, si vous avez des objectifs de placement plus à court terme, vous préférerez peut-être un fonds axé sur la croissance. Les actifs de ces fonds, principalement des actions et des biens immobiliers, connaissent une volatilité plus élevée, mais ont également un rendement attendu plus élevé.
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Achetez des unités de fonds gérés directement auprès du gestionnaire de fonds. Si vous avez décidé d'investir dans un fonds géré, vous devrez généralement ouvrir un compte directement auprès du gestionnaire de fonds. Vous paierez généralement des frais d'entrée (entre 1 et 5% de votre investissement initial), ainsi que des frais de cotisation sur chaque part supplémentaire que vous achetez auprès du fonds.
- Les fonds gérés nécessitent généralement un investissement initial d'au moins 3730€, bien que certains permettent des investissements initiaux aussi bas que 750€
- Avant de pouvoir acheter des parts auprès d'un gestionnaire de fonds, vous devrez remplir un formulaire de demande, généralement disponible sur le site Internet du fonds.
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Utilisez un service de courtage pour les fonds négociés en bourse (etfs). Si vous ne disposez pas du montant forfaitaire minimum nécessaire pour investir dans un fonds géré, les FNB pourraient être une meilleure option pour vous. La plupart des courtiers en ligne, ainsi que les courtiers à service complet, peuvent faciliter l'achat d'actions d'ETF.
- Étant donné que les actions ETF sont négociées comme toutes les autres actions en bourse, vous paierez généralement des frais de bourse pour chaque transaction.
- Dans le même temps, étant donné que les actions ETF sont négociées en bourse, il est beaucoup plus facile de s'en débarrasser si vous décidez de vendre. Certains fonds gérés restreignent votre capacité à vendre vos parts, en particulier au cours des premières années suivant leur achat.
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Évaluer le rapport de performance du fonds une fois par an. Votre gestionnaire de fonds vous enverra tous les 12 mois un rapport décrivant les performances du fonds. Lisez attentivement cette déclaration et assurez-vous que le fonds atteint toujours vos objectifs de placement. Si vous avez des questions ou des préoccupations, adressez-vous à un conseiller financier indépendant.
- Comparez la performance de votre fonds au marché en général ainsi qu'à des fonds similaires. Si votre fonds semble sous-performant, vous souhaiterez peut-être évaluer de manière critique les choix du gestionnaire de fonds en matière d'actifs pour le fonds.

Vous recommanderont des actions spécifiques qui permettront de réaliser vos objectifs d'investissement — Les courtiers à service complet, quant à eux, vous offriront des conseils personnalisés et vous recommanderont des actions spécifiques qui permettront de réaliser vos objectifs d'investissement.

Conseils

Si votre employeur propose un plan d'actionnariat salarié, vous pouvez investir directement dans l'entreprise pour laquelle vous travaillez via ce plan. Avant de vous inscrire, assurez-vous de bien comprendre les termes et conditions, en particulier les restrictions sur votre capacité à vendre vos actions.
Si vous êtes un nouvel investisseur, visitez https://asx.com.au/education/first-time-investors.htm pour des ressources gratuites qui vous aideront à comprendre l'ASX et à élaborer une stratégie d'investissement.

Mises en garde

Investir dans des actions comporte un risque inhérent. Recherchez soigneusement une entreprise avant d'investir et parlez à un courtier en valeurs mobilières ou à un conseiller financier si vous avez des questions sur les performances ou la réputation d'une entreprise.

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