Comment acheter de l'or?

Cela dit comment acheter des lingots d'or, mais comment puis-je les vendre lorsque le prix de l'or est élevé et que j'ai de l'or dans un coffre-fort?

Le stockage de l'or a été un investissement préféré des riches à travers une grande partie de l'histoire, et l'or reste l'investissement le plus populaire de tous les métaux précieux. L'or est fongible, portable et valorisé partout dans le monde. Cet article décrit quatre façons d'investir dans l'or. La méthode la plus appropriée pour vous dépend du montant d'argent que vous devez investir, de vos objectifs d'investissement, du niveau de risque que vous pouvez absorber et de la durée pendant laquelle vous avez l'intention de conserver votre or.

Méthode 1 sur 5: acheter de l'or de rebut

1
Gérez votre risque. La collecte et le stockage de ferraille d'or sont devenus une stratégie d'investissement populaire. Avec des prix de l'or en constante augmentation, l'achat de ferraille est un moyen à faible risque d'investir dans cette ressource précieuse.
- Durée (durée) de l'investissement: Variable
- Nature de l'investissement: Risque faible. L'or est l'option d'investissement la plus sûre disponible. La récompense potentielle dépasse de loin le risque mineur.
- Profil de l'investisseur: Idéal pour le premier investisseur dans l'or ou pour quelqu'un qui cherche simplement à mettre quelque chose de côté pour un jour de pluie.
2

Gardez-le dans la famille. Demandez à votre famille et à vos amis s'ils ont de l'or dont ils cherchent à se débarrasser. Pratiquement tout le monde a des colliers cassés, des bagues endommagées, des boucles d'oreilles dépareillées et d'autres formes de ferraille qu'ils aimeraient transformer en argent liquide. Déterminez un prix qui leur convient tout en laissant suffisamment de place à votre profit.
3

Placez une annonce dans le journal. Faites passer une annonce à la fois dans la section des petites annonces et dans la section des demandes d'aide de votre journal local. La plupart des personnes qui consultent les annonces d'aide recherchée sont en difficulté financière, alors placer une offre d'annonce pour les aider à gagner de l'argent en vous vendant de l'or peut faire des merveilles.
4

Placez une annonce sur craigslist. Ceci est similaire à une annonce dans les journaux, mais est entièrement gratuit et a le potentiel d'atteindre plus de personnes.
5

Surveiller les enchères sur Internet. Les objets en or se vendent souvent moins cher que leur valeur de rebut, ce qui en fait un excellent outil d'investissement. Assurez-vous de prendre en compte les taxes ou les frais d'expédition avant d'enchérir.
6

Développer des relations avec les prêteurs sur gage locaux. Laissez-leur vos coordonnées et demandez-leur de vous contacter si quelqu'un vient vendre des objets en or dont le prêteur sur gages ne veut pas. Certains petits magasins peuvent ne pas avoir accès à un raffineur ou même vouloir traiter de la ferraille.

Pour acheter de l'or, commencez par décider pourquoi vous achetez de l'or.

Méthode 2 sur 5: acheter des lingots d'or

1
Achetez des lingots d'or. Des pays du monde entier (y compris l'Europe) continuent de dépenser de l'argent qu'ils n'ont pas, créant des économies instables. Le lingot d'or est la seule véritable couverture contre ce type d'instabilité.
- Durée de l'investissement: A long terme, même si l'économie se redresse, l'inflation suivra de près. Quel actif résiste à l'inflation? Or.
- Nature de l'investissement: Il est peu risqué. Les experts s'accordent à dire que la pyramide d'investissement-allocation est construite sur une base à faible risque qui comprend des lingots d'or.
- Profil de l'investisseur: L'or est un composant parfait pour le portefeuille d'un nouvel investisseur.
2
Décidez du type de lingots d'or de qualité que vous souhaitez acheter. Vous avez le choix entre des pièces d'or, des lingots d'or et des bijoux en or.
- Pièces d'or: Les pièces d'or historiques (avant 1933) ont tendance à conserver le plus de valeur, car elles ont une valeur numismatique en plus de leur teneur en or.
  - Des exemples de pièces d'or historiques qui ne se vendent pas à une prime excessive par rapport au prix de l'or car elles ne contiennent que 90 pour cent d'or sont le souverain britannique, la Guinée britannique, l'escudo espagnol, les 20 et 40 francs français, les 20 francs suisses et les aigles d'or européens (7,50€ valeur faciale), Demi-Aigles (valeur faciale 3,70€) et Doubles Aigles (15€ valeur faciale).
  - Le souverain britannique et la pièce d'or européenne Eagle sont des exceptions notables avec une teneur en or de 91,66% (ou 22 carats). Les autres pièces d'investissement en or comprennent la feuille d'érable canadienne, le kangourou australien et le Krugerrand sud-africain (qui a déclenché toute l'industrie de l'investissement dans les pièces d'or) et le Philharmonique autrichien de 24 carats.
- Lingots d'or: L'or est également vendu en lingots d'une finesse de 99,5 à 99,99% (c'est-à-dire de l'or pur). Les raffineries d'or populaires incluent PAMP, Credit Suisse, Johnson Matthey et Metalor. Vous verrez les noms de ces raffineries estampés sur les barres qu'elles traitent.
- Bijoux en or: Le problème avec l'achat de bijoux en or en tant qu'investissement est que vous payez une prime pour le savoir-faire et l'attrait du design. Tout bijou marqué 14 carats ou moins sera de qualité inférieure à l'investissement, et toute revente pour le plaisir d'investir sera impactée par la nécessité d'affiner l'or. D'un autre côté, il est possible d'acheter de l'or antique ou vintage pour très peu lors des ventes immobilières et des enchères similaires où un vendeur peut ne pas reconnaître la vraie valeur du contenu en métal ou si les gens ne sont tout simplement pas d'humeur à enchérir beaucoup. pour ça. Les pièces plus anciennes peuvent avoir plus de valeur en raison de leur savoir-faire unique, ce qui peut être un moyen lucratif et agréable de collecter de l'or.
3
Choisissez le poids. Clairement, plus le poids est élevé, plus le prix est élevé. Une autre chose à garder à l'esprit est votre capacité à stocker le métal en toute sécurité.
- La pièce d'or Aigle européen et les autres pièces énumérées ci-dessus sont fabriquées en quatre poids: 1 oz, 0,5 oz, 0,25 oz. et 0,10 once.
- Les lingots d'or sont généralement vendus au gramme et comprennent 1 oz, 10 oz. et 100 onces. barres.
4
Trouvez une source qui vend des lingots d'or. Souvent, les concessionnaires, les maisons de courtage et les banques vendent à la fois des pièces et des lingots. Lorsque vous évaluez un courtier, vérifiez depuis combien de temps il est en affaires, s'il est certifié auprès d'un organisme industriel ou gouvernemental et dans quelles activités d'investissement il se spécialise. En Europe, la monnaie nationale fournit une liste de vendeurs autorisés que vous pouvez consulter.
- Voir Acheter de l'or en ligne pour plus de détails sur la façon d'investir dans l'or via les marchés en ligne.
- Les bijoutiers vendent des bijoux en or, mais si vous décidez d'emprunter cette voie, assurez-vous de choisir un magasin réputé qui existe depuis longtemps.
- Les enchères peuvent être une autre source de bijoux en or, mais sachez que les articles mis aux enchères sont vendus «tels quels». A vous de déterminer leur valeur.
5

Déterminez le prix actuel du marché de l'or. Il existe de nombreux sites en ligne qui vous donneront le prix au comptant actuel de l'or et d'autres métaux précieux. Kitco est l'un de ces sites.
6
Essayez d'acheter des pièces ou des lingots d'or au prix du marché en vigueur ou en dessous, plus une prime d'environ un pour cent. La plupart des concessionnaires ont des achats minimums, des frais d'expédition et de manutention et offrent des remises sur quantité.
- Obtenez des reçus pour tous les achats et obtenez une confirmation de la date de livraison avant de payer les lingots.
- Si vous achetez des bijoux, conservez tous les reçus dans un endroit sûr. Si vous achetez lors d'une vente aux enchères, n'oubliez pas d'ajouter une prime d'achat et toute taxe de vente.
7

Rangez vos lingots en toute sécurité, de préférence dans un coffre-fort. C'est un aspect très important de l'investissement dans l'or, car votre stratégie d'investissement est aussi sûre que votre stratégie de stockage. Investissez dans des mécanismes de sécurité de haute qualité ou payez une entreprise pour stocker le métal pour vous.

Vous avez le choix entre des pièces d'or, des lingots d'or et des bijoux en or.

Méthode 3 sur 5: acheter des contrats à terme sur l'or

1
Penser à l'avance. Ceux qui sont prêts à absorber un peu plus de risques peuvent décider d'investir dans des contrats à terme sur l'or. Cependant, il est important de noter qu'une telle stratégie n'est pas tant «investir» qu'elle spécule, ce qui équivaut à du jeu à certains égards.
- La durée de l'investissement varie. En général, investir dans des contrats à terme sur l'or revient à faire une prédiction à court terme de ce que sera bientôt le prix de l'or. Cependant, de nombreux investisseurs avisés investissent et réinvestissent dans des contrats à terme sur l'or sur une période de plusieurs années.
- Nature de l'investissement: Risque élevé. Il existe une forte volatilité associée aux contrats à terme sur l'or, et de nombreux investisseurs inexpérimentés ont perdu de l'argent sur eux.
- Profil de l'investisseur: Les futures s'adressent principalement aux investisseurs aguerris. Très peu de novices gagnent de l'argent de cette façon.
2

Ouvrez un compte à terme dans une société de négoce de matières premières. Les contrats à terme vous permettent de contrôler une plus grande quantité d'or que vous n'en avez en espèces.
3

Investissez du capital que vous pouvez vous permettre de perdre. Si le prix de l'or baisse, vous pourriez finir par devoir plus que ce que vous avez investi une fois les commissions ajoutées.
4
Achetez un contrat à terme sur l'or. Les contrats à terme sur l'or sont des accords juridiquement contraignants pour la livraison d'or à l'avenir à un prix convenu. Par exemple, vous pouvez acheter 100 oz. d'or pour un contrat de deux ans d'une valeur de 34800€ pour aussi peu que trois pour cent de la valeur, soit 1010€
- La société de négoce de matières premières facture une commission pour chaque transaction.
- Chaque unité de négociation sur le COMEX (Commodity Exchange) équivaut à 100 grammes troy.
- Le commerce électronique sur le Chicago Board of Trade (e-CBOT) est une autre façon de négocier l'or.
5
Attendez la fin du contrat. Ensuite, vous pouvez percevoir vos gains ou payer vos pertes. Un investisseur peut échanger une position à terme contre de l'or physique, appelé EFP («échange contre physique»). Cependant, la plupart des investisseurs compensent leurs positions avant l'échéance de leurs contrats au lieu d'accepter ou de livrer de l'or physique.
- Lorsque vous achetez un contrat à terme pour une fraction du coût réel des actifs concernés, vous pariez essentiellement sur une petite variation du prix des actifs. Vous pouvez gagner beaucoup d'argent en achetant des contrats à terme sur l'or si la valeur de l'or augmente par rapport à votre devise, mais si elle baisse, vous pouvez perdre tout ce que vous avez investi et peut-être plus (si vos contrats à terme ne sont pas simplement vendus à quelqu'un d'autre quand vous n'avez pas assez d'argent de côté). C'est un moyen de couvrir un risque ou de spéculer mais pas en soi un moyen de se constituer une épargne.

Les pièces d'or historiques (avant 1933) ont tendance à conserver le plus de valeur — Pièces d'or: les pièces d'or historiques (avant 1933) ont tendance à conserver le plus de valeur, car elles ont une valeur numismatique en plus de leur teneur en or.

Méthode 4 sur 5: acheter des fonds négociés en bourse d'or

1
Utilisez etfs. Certains fonds négociés en bourse (FNB) visent à suivre les prix de l'argent et de l'or et sont généralement achetés par l'intermédiaire d'un courtier en valeurs mobilières. Ils ressemblent beaucoup aux contrats dérivés qui suivent les prix, mais ils diffèrent en ce sens que vous ne posséderez pas les actifs métalliques sous-jacents.
- Deux exemples d'ETF sont Market Vectors Gold Miners et Market Vectors Junior Gold Miners.
  - L' ETF Market Vectors Gold Miners tente de reproduire (avant frais et commissions) le rendement et le prix de l'indice Arca Gold Miners de la Bourse de New York. Le portefeuille contient des sociétés minières aurifères de toutes tailles du monde entier.
  - L' ETF Market Vectors Junior Gold Miners a fait ses débuts en 2009. Cet ETF est devenu très populaire parmi les investisseurs cherchant à avoir un accès indirect aux actifs aurifères. Bien que similaires aux Gold Miners, les Junior Gold Miners se concentrent sur les petites entreprises impliquées dans une recherche continue de nouvelles sources d'or. Parce que ces entreprises sont moins établies, il y a plus de risques impliqués.
- Durée de l'investissement: Court terme. Des frais évalués chaque année sont déduits du montant d'or qui soutient votre investissement, ce qui en fait un moyen coûteux d'investir.
- Nature de l'investissement: Risque moyen. Étant donné qu'un investissement ETF typique peut être à court terme si vous préférez, le risque peut être minimisé.
2
Utilisez un courtier. Utilisez le même courtier que vous utiliseriez pour acheter des actions, un fonds commun de placement ou des actions d'un FNB aurifère, tels que GLD et IAU à la Bourse de New York. Un fonds négocié en bourse sur l'or est conçu pour suivre le prix de l'or tout en maintenant la liquidité d'une action.
- Notez que les fonds négociés en bourse sur l'or ne vous donnent pas la possibilité de contrôler physiquement l'or. Par conséquent, certains défenseurs de l'or pensent qu'il s'agit d'une façon inférieure de posséder la marchandise.
- Un autre inconvénient est que les ETF se négocient comme des actions, et vous devrez peut-être payer une commission pour acheter et vendre en bourse. De plus, tout gain en capital que vous réalisez doit être déclaré à des fins fiscales.

Méthode 5 sur 5: à propos d'investir dans l'or

1
Décidez pourquoi vous êtes intéressé à investir dans l'or. Si vous avez des fonds à investir, il est important de comprendre pourquoi vous voulez investir dans l'or en premier lieu. Assurez-vous que c'est la bonne chose pour vous. Comprenez que l'or sert principalement de référentiel de valeur et de couverture d'investissement. Les raisons courantes d'investir dans l'or incluent:
- L'or est toujours très demandé. C'est un produit tangible qui peut toujours être transmis sans se soucier de sa désirabilité. Comparez cela avec les antiquités et les objets de collection, qui sont soumis aux fluctuations des tendances de la mode et du style.
- Posséder de l'or peut vous protéger de l'inflation ou des fluctuations monétaires. Les pays investissent souvent dans l'or lorsque la croissance économique commence à décliner. Plus une économie est endettée, plus elle devra peut-être payer pour de l'or.
- L'or peut être une autre «corde à votre arc» lorsque vous cherchez à diversifier votre portefeuille d'investissement. La diversification est une autre raison de posséder de l'or. C'est la pierre angulaire d'une saine gestion financière.
- L'or est un excellent véhicule pour protéger son patrimoine sur une longue période (à condition de le stocker en toute sécurité).
- En période d'instabilité civile, l'or est un moyen de protéger les actifs. Il est portable, facile à cacher et peut vous donner quelque chose à quoi vous accrocher lorsque tout le reste s'effondre.

Conseils

Le taux de commission sur les contrats à terme sur l'or est négociable.
Le mot «carat» fait référence à la masse (poids), tandis que «carat» décrit la pureté.
Si vous stockez votre or chez vous, investissez dans un coffre-fort décent. Adoptez une bonne «hygiène sécuritaire». Boulonnez-le au sol hors de vue des fenêtres. Ne laissez pas la combinaison sur un post-it sur le côté du coffre-fort. Un coffre-fort assez grand et résistant au feu coûtera moins d'un gramme d'or (aux prix récents) et peut également être utilisé pour stocker des documents importants.
Ne payez pas trop cher votre or. Historiquement, le prix de l'or a généralement été d'environ 300€ le gramme, corrigé de l'inflation, mais en cas de mauvaise économie ou d'incertitudes, il a tendance à augmenter, entraînant une bulle. À mesure que l'économie s'améliore, le prix de l'or reviendra à sa fourchette de prix d'avant la bulle.
Étant donné que le prix de l'or a tendance à être considérablement cyclique, soumis à de nombreux facteurs impliquant l'offre et la demande, il peut être assez difficile d'évaluer l'or dans un environnement de dépréciation constante des monnaies papier. Une façon d'évaluer l'or est de le comparer au prix des actions, qui a tendance à être plus stable. Le ratio Dow/or est le rapport Dow Jones Industrial Average au prix de l'or par gramme (ou combien de grammes d'or le Dow peut acheter). Un ratio Dow/or élevé signifie que les actions sont surévaluées et que l'or est bon marché, tandis qu'un ratio Dow/or faible signifie que l'or est surévalué et que les actions sont bon marché. Il faut envisager d'acheter des actions et de vendre de l'or lorsque le ratio Dow/or tombe bien en dessous de la ligne de tendance historique (qui a récemment atteint une moyenne d'environ 20 ou plus). Inversement, on pourrait envisager de vendre des actions et d'acheter de l'or lorsque le ratio Dow/or est nettement au-dessus de la ligne de tendance historique.
La collecte d'antiquités en or peut être rentable en fonction de leur valeur historique. Cependant, cela pourrait impliquer des problèmes de légalité, y compris la nécessité de demander des permis. L'achat de tels articles au marché noir est généralement illégal et la plupart des pays considèrent que les antiquités appartiennent à la société en général plutôt qu'à quelques privilégiés.
Aux États-Unis, l'achat de lingots est limité aux heures de négociation en semaine de 9 h à 17 h, heure de l'Est.
Le site Web de l'Europe Mint propose une base de données de marchands de pièces répertoriés par État.
Gardez un œil sur les alertes aux consommateurs de US Mint pour les escroqueries et autres transactions louches.

Lisez aussi: Comment nettoyer les boucles d'oreilles en diamant?

Mises en garde

Ne payez jamais beaucoup plus que le prix du marché pour des lingots d'or. (Généralement, une prime de plus de 12% au-dessus du prix au comptant est trop élevée.)
Assurez-vous que vous pouvez dire que l'or est réel pour éviter de gaspiller votre argent.
L'or est cher. Le stockage de grandes quantités entraîne certains problèmes de sécurité.
Ne dites pas aux gens que vous investissez dans l'or. Cela n'a aucun sens de les informer que vous le stockez dans votre maison ou dans un endroit tout aussi vulnérable. Dites aux gens seulement s'ils ont vraiment besoin de savoir, comme un conjoint ou des héritiers d'un testament.
Vous paierez une prime pour les pièces «à collectionner». Considérez la valeur des pièces de collection comme ayant deux parties distinctes: la valeur du métal et la valeur de la monnaie. Il n'y a aucune garantie que ces deux valeurs se suivent. Si la valeur d'une pièce que vous envisagez provient principalement de son utilité en tant que monnaie, demandez-vous si vous essayez d'investir dans l'or ou dans des objets de collection.
Comme pour tout investissement, soyez prêt à perdre de l'argent. La valeur des matières premières telles que l'or fluctuera avec le temps, et voir la valeur de votre investissement diminuer peut être assez troublant. Consultez un conseiller financier avant d'investir dans quoi que ce soit si vous n'êtes pas familier avec les méthodes et les risques encourus.
L'or ne s'apprécie pas ou ne génère pas de rendement de lui-même (c'est-à-dire qu'il verse un dividende ou ne génère pas de revenu comme une action ou une obligation le peut) autrement que par des variations du prix au comptant. Détenir de l'or est un bon moyen d'économiser pour l'avenir, mais vous devez également pratiquer une bonne gestion de l'argent à tous les autres égards.